20 januari 2017

ONS Accountants & Belastingadviseurs maakt in financieel opzicht een begroting van je leven

Afkopen pensioen

Partner Paul Willemsen: “De fiscale regeling voor het opbouwen van pensioen in eigen beheer, staat verdere opbouw van pensioen met ingang van 1 januari 2017 niet meer toe. Deze ondernemers staan voor de keuze om het pensioen al dan niet af te kopen tegen een bedrag ineens of om te zetten naar een OudedagsVerplichting. Wij kijken met een helicopterview naar de gehele financiële situatie en berekenen scenario’s door: ‘Wat als…’. Dat geldt overigens bij al het advies dat wij geven, niet alleen bij pensioenvraagstukken.”

Levensgebeurtenissen

Robbert Kolkman, pensioenadviseur: “Wat is belangrijk in je leven? Dat is het uitgangpunt. De één wil eerder stoppen met werken, de ander zijn kinderen laten studeren en de volgende wil een bepaald inkomen na een zekere leeftijd. Daarnaast heb je te stellen met een aantal belangrijke levensgebeurtenissen die van invloed zijn op je financiële toekomst. Dat kunnen die studerende kinderen zijn maar ook minder leuke en onverwachtse zaken zoals een scheiding, overlijden of arbeidsongeschiktheid.”

Life planning

Coen Huberts, accountant: “Misschien vreemd, maar langer leven kan ook consequenties hebben. Het financiële risico voor alle voorkomende aangelegenheden wil je zoveel mogelijk indekken. Het totaalplaatje van iemands financiële situatie nemen we mee: van pensioen, levensverzekering, lijfrente, hypotheek tot jaarcijfers. Al deze elementen staan in verbinding met elkaar. De gemiddelde cliënt wil zich hier niet graag mee bezig houden. Het is saai en lastige kost. Wij brengen die ingewikkelde regels graag in beeld bij onze cliënten. In heldere taal die de cliënt begrijpt. Hij maakt tentslotte de beslissing welke bomen gekapt gaan worden, maar moet daarbij wel de zekerheid hebben dat hij de juiste kapt.”